层层监管下玩出花样，34亿赌资是如何进入赌博幕后人口袋的？ Secer's Blog

赌博，来自地狱，毁灭人间幸福的魔鬼。无数人因沉溺其中，被深渊吞噬。

前中国蹦床世界冠军杨松，因为沉迷网络赌博，为了偿还巨额赌资进行诈骗，最终判刑十年。万丈光芒与万丈深渊之间，一步之遥。

近年来，为了打击网络赌博，国家各方机构也都在努力。但是，网络赌博这个黑色产业却仍然月入上千亿，这么大规模的资金究竟是如何“名正言顺”的进入赌博幕后操纵者的口袋的呢？

各方机构全面出击

2018国家开展“净网2018”专项行动，12部门联合发布公告禁止互联网售彩票，对于网络赌博案件进行强力打击。

2018年10月23日，支付宝发布“对网络赌博零容忍”的公告，并表示早在2015年就成立了跨部门的专业打击团队。

并且严格掌控不为任何涉赌账户提供支付的服务。

同样，微信以及微信支付也加入打击网络赌博的队伍中。在世界杯期间对于网络赌博处理超过50000个账号、8000个群。

在这样的重拳打击之下，加上各个金融平台的监测管理，网络赌博想在朗朗乾坤之下进行资金运作似乎是非常困难，于是催生出“第四方支付”产业进行赌资乾坤大挪移。

第四方支付平台

前几天，深圳网警爆出一起资金超过34亿的网络赌博案件，并从中发现一条极为隐蔽的，且操盘复杂的“第四方支付”产业链。

1.41家空壳公司

据警方披露，第四方支付平台的幕后是一家名为友汇创联（深圳）文化传播有限公司。

这家友汇创联（深圳）文化传播有限公司的主要的控股人有四人，包括吴某、许某、刘某以及唐某。而这四人手下，又分别掌控着许多其他公司，大大小小有41家公司。

图片来自企查查

2.注册资金少

通过公开的数据查询，我们发现这些公司的注册资本不高，多在50-100万之间，而这是空壳公司的一个较为典型的特征。

图片来自南方日报

3.营业信息无

从市场上的营业信息来看，这几家公司从注册以来，从未公布任何营业活动。

图片来自企查查

网络举报信息

而仔细查看其舆情信息，大部分是和犯罪信息结合的消极动态。甚至还有不少用户举报信息，而这些背后都指向网络赌博等违法活动。

图片来自聚投诉

注册资本低，营业活动信息少，并且还充斥着大量的违法举报信息。足以洞见这些都是被黑产利用的空壳公司。

1.大规模金融账户

除了掌握大量空壳公司，这家传播公司还手握大规模的金融账户，其中包括410个支付宝账户和17个员工个人账户。

从媒体披露的信息来看，该企业主要是通过购买大量手机、身份信息来注册金融账户。这些金融账户的信息是通过网络渠道购买来的真实信息，所以单从注册信息上，根本无从判断这些账户的异常。

图片来自南方+

有了空壳公司和大规模金融账户以及少量的个人账户之后，这一条狸猫换太子的资金转移之路也就建成了。

2.资金大挪移

所谓“第四方支付”，和我们常见的“第三方支付”相对，主要是指不具备支付牌照，而是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。

就像一个中介一样，帮助网络赌博公司把用户通过支付宝、微信支付等支付的资金收集起来。他是怎么躲避监管的呢？

首先用户将钱转到这些“干净”的支付宝账户中，然后钱再从这些支付宝账户转移到个人银行账户中，因为资金规模巨大，需要多个账户分散转移。最终钱通过空壳公司的运作再转移到网络赌博的幕后人手中。

这种第四方支付不进行资金清算，而是把多种支付方式聚合起来，形成支付通道。如果说第三方支付提供的是资金清算通道，那第四方支付提供的就是支付基础之上的多种衍生服务。而它最最最大的优势就是暂时不需要任何支付牌照，甚至个人也可以组建运营。

也就是钻了这个漏洞，仅通过几万元购买了一个第四方支付软件的源代码和一些空壳公司，金融账户，友汇创联（深圳）文化传播有限公司便经营起了这么庞大的一个第四方支付平台。帮助赌博公司疯狂敛财。

赌资转移模式

这整个资金转移路径非常隐蔽，赌博网站的经营者所控制的资金账户并不会和网站会员充值的赌资发生直接关系，这就让正规的第三方支付渠道难于发现赌博踪迹。网站赌资首先被打入网站预留的银行卡账户或者国内代理人的支付账户，然后第四方支付平台和国内代理再以不同的资金额度分批次转移到其他多个账户，之后通过层层流传就如其提前注册好的一大批空壳公司中，最终流向网站经营者的境外账户。

这样一来，即便一个月上亿的流水分散到多个账户多个公司也就变成百万左右的资金流，大大降低了监测风险。